شبكة الطيف الاخبارية - 3/20/2026 9:46:39 PM - GMT (+3 )
أصبح جيم والترز كبير مسؤولي التكنولوجيا (CTO) في مجموعة Vanquis المصرفية في سبتمبر 2023 بعد أن أصيب بحكة. وبعد أن أمضى 23 عامًا مع شركة Virgin Money، حيث شغل مؤخرًا منصب مدير تكنولوجيا المعلومات، أراد تجربة ريادة الأعمال. شارك في تأسيس تطبيق Snoop الناجح لتوفير المال، والذي اشتراه Vanquis في يوليو 2023.
وبينما كان والترز قد تخلص من رغبته وتعلم الكثير في هذه العملية، فقد خلقت عملية الاستحواذ فرصة للعودة إلى الجانب المؤسسي بصفته مدير التكنولوجيا التنفيذي في Vanquis. كانت المجموعة المصرفية، التي تشكلت في عام 1880 والمعروفة باسم بروفيدنت فاينانشيال حتى عام 2023، تواجه تحديا قديما في مجال تكنولوجيا المعلومات. يعتقد كبار المسؤولين التنفيذيين أن والترز يمكن أن يساعد الشركة في التغلب على هذه المخاوف.
يقول والترز وهو يفكر في هذه الفرصة: “لقد مررت بهذه العملية بالفعل مرة واحدة في مسيرتي المهنية عندما اشترت شركة Virgin Money شركة Northern Rock في عام 2012”. “لم أكن متأكدًا بنسبة 100% من أن هذا هو ما أردت القيام به بعد ذلك في مسيرتي المهنية.”
وبعد محادثة مع الفريق الأول، غيّر رأيه بسرعة. والآن، بعد عامين ونصف، هو سعيد بذلك.
ويقول: “إن ما بدأناه وما قدمناه على مدى العامين الماضيين كان رائعًا من حيث التحول التكنولوجي”. “لدي فريق جيد هنا – ملتزم وماهر للغاية. إنه لمن دواعي سروري العمل معهم. من الجيد أن أكون هنا، وأنا أستمتع حقًا بالتحدي.”
إن التحدي الذي يواجهه والترز واضح ومباشر على الورق – حيث يجمع بين خبراته في التعامل مع تكنولوجيا المعلومات القديمة وإدراكه للتطوير السريع على مستوى المؤسسة في Snoop. وبطبيعة الحال، فإن التعامل مع التحدي في الحياة الحقيقية أصعب بكثير من وصف العملية على الورق. عندما بدأ العمل على المهمة المطروحة في فانكيس، أصبحت العديد من الأسئلة الرئيسية واضحة.
“هل يمكننا الانتقال إلى نموذج التشغيل الرقمي؟” يقول. “ومن الناحية الثقافية، وبالتأكيد من وجهة نظر التكنولوجيا والتغيير، هل يمكننا أن نبدأ في التفكير والتصرف والعمل مثل شركة تكنولوجيا مالية كبيرة أكثر من بنك صغير؟ وهذا جزء كبير من الثقافة التي أحاول قيادتها هنا. هل يمكننا أن نصبح أكثر ريادة الأعمال؟ هل يمكننا أن نكون أكثر سرعة؟ هل يمكننا تحسين سرعتنا في السوق؟ في النهاية، هذا ما يتعين علينا القيام به للمنافسة في هذا السوق. “
Vanquis المدرج في مؤشر FTSE هو بنك متخصص يقدم بطاقات الائتمان والقروض لأكثر من 1.7 مليون من المقترضين والمدخرين في المملكة المتحدة الذين يمكن أن تعني ظروفهم المالية الشخصية أنهم غالبًا ما يتم استبعادهم من البنوك الرئيسية. تقدم المنظمة مجموعة من بطاقات الائتمان ومنتجات الادخار، بالإضافة إلى تطبيق إدارة الأموال Snoop وتمويل المركبات المتخصص من خلال Moneybarn. يدرك والترز أن العمل عبارة عن مزيج معقد.
يقول: “في البنوك التي كانت موجودة منذ عقود، يتم تنظيم التكنولوجيا إلى حد كبير في صوامع المنتجات. وهذا صحيح في العديد من الشركات التي رأيتها على مر السنين، وكان هذا صحيحًا بالتأكيد في Vanquis. ومن منظور التصنيع الداخلي، كان لدينا ثلاث مجموعات تكنولوجية قديمة متباينة – واحدة لبطاقات الائتمان، وواحدة لتمويل السيارات، وواحدة للقروض الشخصية”.
“على مر السنين، قد تتخذ قرارًا جيدًا واحدًا في كل مرة، ولكن التكنولوجيا تصبح معقدة للغاية، ومن الصعب صيانتها وتغييرها، ويتم تقليل أولوية الترقيات عند إطلاق أعمال جديدة أو أي شيء آخر. وكانت رؤيتنا هي: “حسنًا، دعونا نركز على نموذج بيانات يركز على العملاء. دعونا نرقمن الأعمال من حيث كيفية خدمة العملاء”.
يقول والترز إن برنامج التحول الطموح الخاص به يقوم على أربع ركائز أساسية. أولاً، البوابة، التي يصفها بمنصة الأعمال الأساسية التي تغطي كل شيء لخدمة عملاء البنك وتزويدهم بالمنتجات.
يقول: “نحن ندمج كل شيء في حزمة Salesforce”، مقترحًا أن الشركة تستخدم مجموعة من منتجات وخدمات شركة التكنولوجيا العملاقة. “لقد قلنا: “دعونا نتأكد من أنه إذا تمكنا من القيام بشيء ما في Salesforce، فسنفعله”، وقمنا بتطوير شراكة استراتيجية قوية هناك.”
وكركيزة ثانية، تقوم Vanquis بتحويل بيئة البيانات الخاصة بها. يقول والترز: “إننا نبني مصدرًا واحدًا للحقيقة، يتمتع بإدارة جيدة ويتمتع بجميع حوكمة البيانات المناسبة، بمعنى قواميس البيانات، والنسب، وأصحاب الأعمال الفرديين، وتعريفات المقاييس”. منصة البيانات مبنية على تقنية Snowflake.
“نحن نبني مصدرًا واحدًا للحقيقة، يكون مُدارًا بشكل جيد ويتمتع بجميع حوكمة البيانات المناسبة”
جيم والترز، فانكيس
أما المحور الثالث فيغطي بيئة العمل الحديثة. استخدمت شركة Vanquis مجموعات تكنولوجية متباينة، حيث كان لدى الموظفين تنسيقات مختلفة لعناوين البريد الإلكتروني عبر العديد من مستأجري Microsoft.
ويقول: “لم يكن التعاون ناجحًا تمامًا، ولم تكن مشاركة المستندات ناجحة”. “لذلك، وضعنا الجميع في مستأجر واحد وقمنا بترقية أجهزة الكمبيوتر المحمولة وأنظمة التشغيل.”
الركيزة الأخيرة هي الخدمات المشتركة. على سبيل المثال، يقول والترز إن فانكيس استخدم ثلاثة أنظمة منفصلة للموارد البشرية.
ويقول: “لذا، دعونا ندمج ذلك في منصة واحدة”، مضيفًا أن Vanquis يستخدم الآن تقنية Dayforce HR. تعمل الشركة أيضًا على دمج المراقبة والتسجيل عبر Sumo Logic، وإدارة العمليات الأمنية عبر Rapid7، وتهدف إلى تحديث نهج إدارة خدمات تكنولوجيا المعلومات هذا العام.
يقول والترز: “تلك هي الركائز الأربع”. “ليس هناك الكثير من الحجارة التي لم تُترك دون أن تقلبها. ونحن نحرز تقدمًا جيدًا حقًا في كل هذه الأمور.”
لقد شمل تحقيق التحول الرقمي عملية منهجية. على الرغم من أنه تم إحراز تقدم جيد قبل انضمام والترز، إلا أنه يركز على تطوير استراتيجية التنفيذ.
ويقول: “يتعلق الأمر بالعمل بشكل عكسي من اليمين إلى اليسار”. “إن اتباع نهج الانفجار الكبير غير ممكن. لا يمكنك نقل مليوني عميل في ساعة واحدة. إنه خطر كبير للغاية، لذلك كان علينا اكتشاف آلية لتنفيذ التكنولوجيا بشكل تدريجي ومن ثم ترحيل بيانات العملاء عند الحاجة.”
وكان أحد الأجزاء الحاسمة من هذا التحول هو توحيد البيانات. قام فريق والترز بتطوير مفهوم يسمى سجل نواة العميل، مما أدى إلى إنشاء عرض تشغيلي واحد للعملاء الذين يستخدمون منصة Salesforce، مع 2.4 مليون سجل من 15 مصدرًا مختلفًا للبيانات. يدرك والترز أن إنشاء عرض عميل واحد لا يمثل نتيجة لمرة واحدة. يجب أن يتم تأهيل العملاء الجدد، ويجب أن تتزامن التغييرات التي يتم إجراؤها على سجل Salesforce مع الأنظمة القديمة المتبقية.
ومع ذلك، بمجرد بدء تشغيل نظام Gateway الجديد في فبراير الماضي، وجد فريقه أنه من الأسهل بكثير إدخال الأنظمة والعمليات في مجموعة التكنولوجيا.
يقول: “كدليل على ذلك، بعد مرور شهر، قمنا بنقل جميع عمليات معالجة الشكاوى لدينا إلى مجموعة Salesforce، وتم نقل 1500 من عملاء مركز العمليات، وكل ذلك سار بشكل جيد حقًا”.
“كان التحول إلى البوابة هو المفتاح لفتح استراتيجية التنفيذ لدينا، وهو ما يعني أنه يمكننا الآن تقديم المزيد من الكتل القديمة من العمليات في وقت واحد، ومن ثم مجرد تدريب الأشخاص للقيام بهذا الجزء المعين من العمل. وهذا الآن برنامج عمل متجدد.”
يقول والترز إن التحول الرقمي مستمر على قدم وساق. أطلقت Vanquis مؤخرًا تطبيقها الجديد، وهي عملية تتضمن ترحيل مليون عميل وتحميل أكثر من 30 مليار صف من بيانات العملاء والمنتجات والقرارات على النظام الأساسي الذي يدعم البرنامج.
يقول: “أحد الأشياء الذكية التي قمنا بها هو جعل فريق Snoop يبني تطبيق Vanquis المصرفي الجديد”. “كان هذا النهج أمرًا بديهيًا إلى حد ما بالنسبة لي، لأننا أمضينا خمس سنوات في Snoop في بناء التطبيقات، وأصبحنا جيدين في فهم ما عليك القيام به لبناء أعمال رقمية.”
كانت عملية التعلم هذه مهمة لأن والترز يشير إلى أن إنشاء التطبيقات المصرفية ليس بالأمر السهل على الإطلاق. ساعد الاعتماد على مهارات فريق Snoop الداخلي في التحكم في التكاليف. كما قدمت هذه العملية، التي تتضمن قياس الأداء ومراقبته، دراسة حالة حول أساليب التطوير الرشيقة لبقية الأعمال.
يقول: “لقد كان هذا النهج مفيدًا حقًا، وهو يمهد الطريق لشيء سنبدأ فيه في وقت لاحق من هذا العام، وهو البدء في دمج ميزات إدارة الأموال بأسلوب Snoop في تجربة تطبيق Vanquis المصرفي – وهنا تبدأ الأمور تصبح مثيرة للاهتمام حقًا، لأنني لا أعتقد أن أي شخص آخر في المملكة المتحدة قد نجح في حل هذه المشكلة”.
وتشمل جهود التحول المستمرة الأخرى إعداد بطاقات الائتمان، حيث قام فريق والترز ببناء منصة جديدة. ستتيح هذه المنصة للشركات إمكانية الوصول إلى أنظمة اتخاذ قرار أفضل، وقدرات محسنة لإدارة المخاطر والاحتيال، ومصادر بيانات إضافية لتقييم القدرة على تحمل التكاليف. يتضمن تحويل البوابة معلمين رئيسيين آخرين.
يقول: “أحدهما هو جلب عمليات التحصيل والتسامح إلى المجموعة الجديدة”. “الجزء الأخير من اللغز هو بناء منصة جديدة لتمويل السيارات، ونحن نعمل عليها بشكل جيد. كل هذه الأشياء يجب أن تكتمل هذا العام. هناك الكثير مما يحدث.”
يقول والترز إن شركة Vanquis ستواصل تحسين تطبيقها للهاتف المحمول خلال العامين المقبلين. الهدف هو استخدام فريق التصميم الداخلي لبناء تجربة رائعة للعملاء. يرسم صورة لتطبيق إدارة الأموال المستقبلي للشركة.
يقول: “سيكون من السهل القيام بمعاملاتك المصرفية”. “سيكون لدينا ذكاء اصطناعي وكيل، لذلك – إذا لم تتمكن من الخدمة الذاتية في التطبيق – ستسمح لك وظيفة الدردشة بفعل أي شيء آخر تريد القيام به، ولن تضطر إلى التحدث إلى إنسان إذا كنت لا تريد ذلك، أو الدردشة مع إنسان، ولكن هذا الخيار سيكون متاحًا دائمًا.”
الاتجاه العام للسفر، كما يقترح والترز، هو التخصيص المفرط. ويتوقع أن يواصل البنك تطوير منتجات جديدة في المجالات الرئيسية، مثل تحسين الجدارة الائتمانية وتقديم التسهيلات الائتمانية. الهدف هو مساعدة عملاء Vanquis على رؤية جميع منتجاتهم وخدماتهم في مكان واحد وتمكين أكبر قدر ممكن من الخدمة الذاتية.
يقول: “من خلال Snoop والاتصال بالحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان الأخرى، يمكننا تقديم خدمة شديدة التخصيص. لقد أثبتنا بالفعل أننا قادرون على القيام بذلك ومساعدة العملاء على توفير المال. وهذا ليس بالضرورة من خلال المنتجات التي نصنعها أو نبيعها، ولكن من خلال القدرة على مقارنة الأسعار التي لدينا في Snoop”.
“لذلك، سواء كان الأمر يتعلق بالطاقة أو النطاق العريض أو الهاتف المحمول أو التأمين، يمكننا مساعدتك. وقد بدأ هذا النهج يبدو مثيرًا للاهتمام ولا يمكن التعرف عليه من العمل الذي انضممت إليه قبل عامين أو ثلاثة أعوام.”
إقرأ المزيد